Инвестиционные финансовые инструменты: разновидности
Инструменты финансового рынка – это различные денежные активы и ценные бумаги. Они представляют собой условные контракты или обязательства, которые подразумевают косвенную продажу или покупку каких-либо активов за деньги. Без этих инструментов современный трейдинг невозможен.
Какие финансовые инструменты инвестиционного рынка бывают
Процесс трейдинга невозможен без контрактов и обязательств. Рассмотрим самые распространённые инструменты финансового рынка подробнее.
Акции
Акция – тип ценных бумаг, принадлежащих компании, ведущей определённый вид деятельности. Документ продаётся и покупается в электронном виде и бессрочно. Владелец акций имеет право получать часть прибыли в зависимости от количества принадлежащих ему бумаг.
Это популярный инструмент финансовых инвестиций на фондовом рынке, позволяющий заключать долгосрочные сделки, что привлекает многих начинающих трейдеров.
Купить акции на фондовой бирже можно только через брокера или с помощью опытного финансового эксперта. Предварительно важно оценить положение эмитента на рынке — волатильность, перспективы развития и общую экономическую обстановку.
Валюта
Валюта — один из самых популярных инструментов финансового рынка. Это одновременно товар и платёжное средство, что делает её наиболее ликвидным активом. Торговля валютой в трейдинге подразумевает обмен одной валюты на другую, а прибыль получается за счёт курсовой разницы.
Заработок на валюте строится на торговле валютными парами, состоящими из:
- числителя — базовая валюта, которая покупается;
- знаменателя — котируемая валюта, за которую покупают базовую.
В спецификации по каждой паре учитываются минимальный и максимальный лот, размер контракта, свопы, необходимая маржа, типы ордеров и исполнение сделок. Если в валютной паре отсутствует доллар США, такая пара называется кросс-курсом.
Сырьё
Сырьё также является важным инвестиционным финансовым инструментом. Это промышленные, топливные или сельскохозяйственные активы — нефть, газ, металлы, зерно и т.п. Торговля осуществляется, как правило, в долларах США за баррель, тонну или другую единицу измерения.
Сырьевые рынки считаются специфическими и более сложными для понимания, но позволяют диверсифицировать портфель и защищаться от инфляционных рисков.
Контракты на разницу (CFD)
Соглашение о переводе разницы цен базового актива называют контрактом на разницу или CFD. В основе сделки — разница между ценой актива на момент открытия и на момент закрытия позиции, умноженная на объём контракта.
Если при закрытии позиции актив подорожал, прибыль получает покупатель, если подешевел — продавец. CFD позволяют спекулировать на ценах без фактического владения активом.
Фьючерсы
Фьючерс — контракт на исполнение обязательства продать или купить актив в будущем по заранее оговорённой цене. Он является одним из ключевых инструментов для определения ожиданий рынка по цене актива.
Условия фьючерсного контракта определяются заранее, а гарантом его исполнения выступает биржа. Фьючерсы используют для хеджирования (страхования) ценовых рисков и спекуляций на срочном рынке.
Облигации
Облигации — долговые ценные бумаги, которые дают их владельцу право вернуть вложенную сумму и получить фиксированный доход (купон или дисконт). Фактически речь идёт о кредитовании эмитента на оговорённых условиях.
Это один из базовых инструментов консервативных инвесторов, который часто сочетают с акциями для балансировки риска и доходности.
Опционы
Опцион — право (но не обязанность) купить или продать актив по фиксированной цене к определённой дате. Если условия рынка невыгодны, владелец опциона может не использовать своё право.
Стоимость исполнения опциона называется страйк-ценой. Различают опционы Call (право купить актив) и Put (право продать актив). Опционы используются как для спекуляций, так и для хеджирования рисков.
Индексы и ETF
Индексные инвестиционные фонды (ETF) — это фонды, которые следуют за определённым индексом. Индексы представляют собой набор активов, чаще всего акций, отражающих состояние определённого рынка или сектора.
Индексы и ETF позволяют инвестировать сразу в корзину активов, распределяя риск. При этом они требуют понимания структуры индекса и особенностей фондового рынка.